品质、信誉、安全 —— 华美平台
咨询热线:实力平台注册fa999999.com
信誉平台注册     信誉平台注册     信誉平台推荐
您当前的位置: 首页 > 天富资讯 > 天富行业动态
  NEWS

天富资讯

华美行业动态

华美平台:环球快看:存款10万元严查吗 银行是这么说的_世界网

作者:发布时间: 2023-03-17 浏览次数:

华美平台:环球快看:存款10万元严查吗 银行是这么说的_世界网

环球快看:存款10万元严查吗 银行是这么说的_世界网


(相关资料图)

近日,听到一个同事说自己在银行存10万元,结果被严查了,为什么会这样呢?这是真的假的?跟着小编一起看看吧。

存款10万元严查吗?

会的。早在前几年,中国人民银行就发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并开始正式实施,要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

简单来说,银行对存款5万元的资金都需要了解具体资金来源,更何况是对存款10万元的资金。当然,若储户的这笔资金来源合理合法,储户也无需担心,只需要按照银行要求办理即可。

为什么要严查?

此举主要是为了让资金交易变得更加透明可控。近些年,反洗钱工作一直是国家监管重点,其中现金洗钱是最难防控的,这个政策可以有效堵住这个漏洞。

所谓“洗钱”,即通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段将其变成表面上合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

综上所述,在银行存款10万元,严查也是很正常的,大家平常心对待即可。

本文华美平台编辑发布,转载请注明出处

http://www.hebms.org/index.php/article/xingyedongtai/133.html

 
热线电话:实力平台注册fa999999.com  公司地址:华美娱乐平台    网站地图 XML地图 TXT地图

声明:本站为华美平台官方网站,敬请用户甄别以华美平台公布的正式信息内容为准。谨防不良人士假冒!

Copyright © 2016-2024 华美平台 版权所有   琼ICP备88888888号 华美平台主管24小时在线!注册、代理咨询主管